Grundlagen

Was sind Investmentfonds?

Ein Investment­fonds ist das von einer Invest­ment­gesell­schaft (KAG) ver­waltete Sonder­vermögen (Einlagen der Anleger), welches in Wert­papieren wie Aktien, Anleihen etc. angelegt und bei einer Depotbank verwahrt wird. Das Fonds­manage­ment legt nach dem Grund­atz der Risiko­streuung (Di­ver­si­fika­tion) den An­lage­grund­sätzen und -zielen fol­gend ein Port­folio an, um bei ent­sprechen­dem Risiko maximale Erträge zu er­wirt­schaf­ten.

Funktionsweise

Einen Investmentfonds kann man sich als großen Topf vorstellen, in den viele Anleger verschieden hohe Beträge einzahlen. Dieser Topf wird von einem Fondsmanagement nach den Grundsätzen der Risikostreuung verwaltet, d.h. das Geld wird entsprechend vorher festgelegter Grundsätze in viele verschiedene Wertpapiere investiert (Aktien, festverzinsliche Wertpapiere, Geldmarktpapiere, Immobilien etc.). Jeder Anleger hat eine bestimmte Anzahl von Anteilen an diesem Topf (vom Gesetzgeber als "Sondervermögen" bezeichnet), die sich nach der Höhe seiner Einlage richtet. Der Gesamtbetrag des Sondervermögens (= Fondsvolumen bzw. "NAV = Net Asset Value") steigt demnach durch neue Einlagen von Anlegern und durch erwirtschaftete Gewinne bzw. fällt durch Rückerstattung von Anteilen der Anleger oder Verluste. Die genauen gesetzlichen Vorschriften zu Investmentfonds sind im Investmentgesetz (InvG) zu finden.

Vorteile

Investmentfonds bieten dem Anleger viele Vorteile und für jeden Anleger einfach zu handhaben. Fonds bieten vor allem:

  • Liquidität/Flexibilität - jederzeitige (börsentägliche) Verfügbarkeit von Anteilen ohne jegliche Kündigungsfristen.
  • Risikostreuung - Risikobegrenzung durch die breite Streuung auf eine Vielzahl verschiedenartiger Wertpapiere und die Anlage in unterschiedlichen Märkten, Branchen oder Ländern.
  • Sicherheit durch Aufsicht - jede in Deutschland tätige Kapitalanlagegesellschaft unterliegt der strengen unabhängigen Kontrolle durch die BaFin, der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht.
  • Transparenz - börsentägliche Veröffentlichung der aktuellen Fondspreise und der Wertentwicklung in zahlreichen Medien.
  • Professionelles Management - der Anleger profitiert vom professionellen Know-how des Fondsmanagements und von den umfassenden Researchmöglichkeiten der Investmentgesellschaft, die einen Zugang weltweit zu allen Märkten, Branchen und Unternehmen eröffnen.
  • Hoher Anlegerschutz - Als Sondervermögen sind Investmentfonds absolut konkurssicher. Die gesetzliche Regelung sieht vor, dass bei Insolvenz der Investmentgesellschaft oder der verwahrenden Depotbank das Sondervermögen nicht in die Konkursmasse eingeht, sondern eigenständig erhalten bleibt. Dies bedeutet, dass das Vermögen nicht von der wirtschaftlichen Situation der Investmentgesellschaft oder der verwahrenden Depotbank abhängt.

Jeder Anleger findet mit Fonds seine individuell passende Geldanlage. Und so wie sich Lebenslagen verändern, kann die Geldanlage mit Investmentfonds jederzeit und ganz unbürokratisch an die aktuelle Lebenssituation angepasst werden. Über die genaue Ausrichtung der DJE-Fonds können Sie sich jederzeit in den jeweiligen Factsheets auf der Website und in den Verkaufsprospekten im dazugehörigen Downloadbereich informieren.

In einen Investmentfonds kann man als Anleger direkt bei einer Investmentgesellschaft, bei einer Bank oder Sparkasse sowie über einen Finanzberater investieren. Sie können sich selbstverständlich auch persönlich beraten lassen. Gerne leiten wir Ihre Anfrage an einen unabhängigen Investmentberater in Ihrer Nähe weiter, der sich umgehend persönlich mit Ihnen in Verbindung setzen wird. Nutzen Sie dafür einfach unser Kontaktformular. Wir freuen uns, von Ihnen zu hören!

Quellen: BVI, fondsweb.de, DJE Kapital AG